Sin duda alguna usted estará acumulando capital de varias maneras:

  • Cuentas bancarias.
  • Cuentas de ahorro.
  • Inversiones en su Empresa.
  • Inversiones de capital (Títulos, Fondos, etc.).
  • Efectivo.
  • Bienes inmuebles (Locales, Apartamentos, Fincas).
  • Automóviles, Arte, Joyas, entre otros.
 
Los ingresos sólo pueden provenir de dos fuentes:
  1. Su capacidad para trabajar.
  2. Su dinero trabajando para usted.

Si por cualquier razón esta primera fuente faltase, dependería totalmente de la segunda.

 
  • ¿Solidez económica para su retiro?
  • ¿Protección financiera para su familia?
  • ¿Solvencia para el costo de la educación de sus hijos?
  • ¿Planear un ahorro periódico?
  • ¿Maximizar la seguridad y el rendimiento de sus inversiones de capital
 
  • ¿A qué edad piensa retirarse?
  • ¿A dónde tiene pensado retirarse?

En términos de hoy, para poder mantener su estilo de vida durante su retiro:

  1. ¿Qué ingresos anuales necesitaría?
  2. Además, ¿qué capital requeriría para gastos adicionales en ese momento?
 
Ante el evento de incapacidad / muerte prematura:
  • ¿Qué capital necesitaría para cubrir sus deudas pendientes?
  • Una vez satisfechas éstas, ¿qué ingresos necesitaría su cónyuge?
  • ¿Qué ingresos necesitaría usted si su cónyuge falleciese?

    Desea que sus dependientes reciban una suma de capital adicional si usted falleciese?
 
  • ¿Le gustaría conocer cuántos son los costos estimados de sus hijos cuando ellos lo necesiten?
  • Costos de Educación estimado.
  • ¿Tiene usted algún plan de inversión para cubrir la demanda económica de estos costos?
  • ¿Cuánto ahorra anualmente para este concepto?
 
  • Necesitaría capital para que se cumpliera sus planes futuros y si es así, ¿cúanto?
  • ¿Cuándo cree que necesitaría este capital?
  • ¿Tiene usted un plan de ahorros con este propósito?
  • ¿Cuánto ahorra usted al mes (promedio)?
 
  • ¿Tiene en este momento alguna inversión de capital?
  • ¿A cuánto asciende este capital?
  • ¿Por qué razón su capital está depositando en esa modalidad de inversión?
 
  • En cuánto quedarían sus ahorros y bienes al enfrentar una enfermedad grave?
  • Puede Usted desembolsar en una semana $20.000 para una emergencia médica?
  • Tiene usted un fondo para ser atentido en cualquier lugar del mundo y por casi cualquier monto?



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